Что такое «голубые фишки» и зачем в них инвестировать

Понятие «голубые фишки» широко распространено среди инвесторов. Этим термином называются активы высокой степени надежности, в которые инвестируют консервативные участники рынков с целью увеличения собственного капитала с минимальными рисками. Это понятие появилось еще в прошлом веке, в казино США, в которых собирались бизнесмены, имеющие крупный капитал и желающие его инвестировать. По традиции самыми крупными фишками в казино были голубые. Несколько их штук стоили намного больше, чем внушительное количество других фишек. Затем этот сленг был перенесен на фондовый рынок. Принцип остался тот же – быть акционером крупнейших и благонадежных корпораций гораздо выгоднее в длительной перспективе, чем владеть инвестиционным портфелем, состоящим из большого количества непредсказуемых активов.

На рынке ценных бумаг голубые фишки – это акции компаний, которые отличаются самой высокой ликвидностью и надежностью. Дивидендные выплаты этих эмитентов, обычно, на среднем уровне, стоимость ценных бумаг практически не меняется. Однако акционеры могут извлекать стабильную прибыль в течение не одного десятка лет.

Нарушение такого положения может произойти лишь в случае сильных кризисов, повлиявших на экономику государства или данную отрасль.

Условия, необходимые для получения статуса «голубых фишек»

Чтобы эмитент получил данный статус, к нему предъявляются следующие требования:

1. Компания должна быть известна на рынке и работать со стабильной прибылью в продолжении нескольких лет.
2. Рыночная капитализация эмитента и ликвидность его ценных бумаг должны иметь высокие показатели.
3. Волатильность бумаг, наоборот, должна быть низкой, то есть их цена не должна значительно изменятся с течением времени.
4. В развитии отрасли, в которой осуществляет деятельность эмитент, должно быть заинтересовано государство.
5. Компания должна стабильно и вовремя совершать дивидендные выплаты.
6. За последнее десятилетие эмитент не должен испытывать кризисов и прочих ситуаций, которые могли бы негативно воздействовать на цену акций.

Голубые фишки на фондовом рынке РФ

Эмитенты, получающие статус «голубых фишек» в России, определяются на базе индекса, расчет которого производит Московская биржа. В настоящее время в него включены акции 15 самых крупных компаний (в скобках указаны цены акций в российских рублях в 2015 и 2020 годах соответственно):

1. ПАО «Сбербанк России» (57,13 – 224,71).
2. ПАО «Нефтяная компания «Лукойл» (2345,9 – 4792,50).
3. ПАО «Газпром» (136,09 – 180,15).
4. ПАО «АЛРОСА» (55,94 – 74,20).
5. Розничноторговая компания X5 Retail Group (1183,91 – 2610,05).
6. Компания «Магнит», управляющая сетью розничных магазинов (11151,60 – 4725,5).
7. ПАО «МТС» (210 – 332,70).
8. ПАО «НОВАТЭК» (591 – 1089,1).
9. ПАО «НК «Роснефть» (253,25 – 376,10).
10. ПАО «Татнефть» (184,9 – 543,5).
11. Банк ВТБ (0,08 – 0,035715).
12. Компания «Яндекс» (91,4 – 4701,8).
13. ПАО «Северсталь» (609,5 – 972,60).
14. Горно-металлургическая компания «Норникель» (9150 – 19480).
15. ПАО «Сургутнефтегаз» (44,225 – 35,58).

Американские «голубые фишки»

В Соединенных Штатах компании, получающие этот статус, определяет промышленный индекс Доу Джонса (Dow Jones Industrial Average, сокр. DJIA). Чтобы его рассчитать, применяются показатели 30 самых крупных американских компаний. В основном, это банки, производители электроники, IT-компании, а также сфера розничной торговли. Их рыночная капитализация очень высокая. К ним относятся известные компании-гиганты, к примеру, Coca-Cola, Walt Disney, Nike и другие.

Стоит отметить, что статус «голубых фишек» имеют не все крупные надежные компании с высокими показателями. Многие из них не попали в данный перечень.

Европейским аналогом Dow Jones Industrial Average является EURO STOXX 50. Британским аналогом является FTSE 100, японским – индекс Nikkei 225.

Как приобрести «голубые фишки»

Разобравшись, что такое голубые фишки, рассмотрим способы приобретения акций таких компаний. Основные из них:

1. Покупка биржевого фонда ETF, который представляет собой готовый инвестиционный портфель. ETF формируется из различных торговых инструментов. Его доли находятся в свободном доступе на бирже, поэтому приобрести их просто. Если инвестор пожелает, он может выбрать долю ETF, в которую будут включены ценные бумаги только эмитентов, имеющих статус «голубых фишек».
2. Формирование инвестиционного портфеля собственными силами. Этот вариант оптимален для инвесторов, у которых первоначальный капитал не меньше 50 тыс. руб. Именно капитал такой величины нужен для покупки минимального портфеля, в который входит 15 компаний со статусом «голубых фишек». Такой вариант сопряжен с дополнительными затратами времени. Требуется открытие брокерского счета, скачивание и установка программного обеспечения на планшет или смартфон, после чего должна быть совершена покупка акций согласно индексу PROFIT. Хоть это и непростой процесс, однако, самостоятельное приобретение активов сопряжено с некоторыми плюсами для инвестора. Ему не нужно будет каждый год платить комиссию, которая является обязательной для фондов ETF.
3. Открытие брокерского счета в зарубежных странах. Преимуществом этого способа является то, что инвестор после открытия счета имеет свободный и прямой доступ к акциям той страны, в которой он открыт. Подходит он для инвесторов, имеющих крупный капитал, поскольку стоимость бумаг иностранных компаний со статусом «голубых фишек» очень высокая. К примеру, в текущем году стоимость одной акции Tesla составляет 498 $, а акция компании Amazon стоит 3450 $.

Положительные и слабые стороны вложения инвестиций в «голубые фишки»

Преимуществами инвестирования являются:

• высокие показатели ликвидности акций, которые почти не меняются в цене. Это дает возможность их продажи в любой момент.
• стабильные и регулярные дивидендные выплаты за счет того, что эмитентами являются гигантские компании, получающие высокую и стабильную прибыль. Это практически исключает сбои в выплате дивидендов.
• высокая рыночная капитализация эмитентов, чем обусловлено отсутствие спекулянтов – любые манипуляции с ценой акций не имеют смысла.
• низкий инвестиционный риск – вероятность банкротства таких компаний практически исключена.
• возможность сохранить капитал в период кризиса. Ценные бумаги почти не падают в цене, если даже это случается, прежняя стоимость быстро восстанавливается.

К минусам можно отнести следующие факторы:

• низкий уровень волатильности активов, в связи с чем отсутствует возможность получения прибыли на курсовой разнице.
• низкая доходность, а также из-за долгосрочного характера инвестирования получение быстрой прибыли невозможно.

«Голубые фишки» идеально подходят для новичков в инвестировании, поскольку при вложении средств в такие компании получение прибыли почти без риска гарантировано.

Принимая решение инвестировать капитал в ценные бумаги, важно руководствоваться методами фундаментального анализа, поскольку он изучает факторы, создающие движение котировок. Это денежные потоки, анализ спроса и предложения, настроение участников рынка, а также взаимосвязь финансовых рынков между собой и многие другие.