Forex – это межбанковский валютный рынок. Исходя из данного понятия, на нем ведется торговля различной национальной валютой. Межбанковский – это значит, что субъекты, через которых осуществляются торги – банковские организации, имеющие лицензии. Они ведут деятельность согласно действующим законам и обладают правом осуществления операций с иностранной валютой.
Участниками торгов на рынке валют являются хедж-фонды, крупнейшие международные компании, частные трейдеры. Несмотря на это, все они совершают отправку ордеров в банк. Именно банки могут проводить все финансовые операции, связанные с покупкой и продажей валюты.
Они могут осуществлять их следующими способами:
- Через Биржу. Такая торговля ведется на разных торговых площадках, лицензированных Центробанком РФ. Лицензия разрешает осуществлять биржевую деятельность. Одна из таких площадок – Московская биржа.
- Вне Биржи. Такой способ торговли и определяет понятие Forex в его изначальном виде. То есть в качестве внебиржевого банковского рынка. Он предусматривает куплю и продажу валюты напрямую между банками, обходя биржевые площадки. Банки сами договариваются о цене.
Чтобы во время каждой из многочисленных операций, предусматривающих обсуждение стоимости купли-продажи, не пришлось созваниваться или посещать офисы банков, создана единая информационная платформа. Она собирает и размещает предложения всех банков. В результате каждый из них видит, у кого курс более выгодный.
Банк приобретает валюту через собственные каналы (международные платежные системы). Информационная платформа используется по аналогу соцсетей для пользователей. После ознакомления с лучшими предложениями банки приобретают валюту.
Это и есть настоящий Forex. Это рынок 1-го уровня, участниками его являются исключительно банки.
Forex для частных трейдеров или рынок 2-го уровня
Данное понятие является производным (вторичным). Оно предусматривает возможность покупки не только банками, но и частными трейдерами.
Поскольку физлица не могут получать лицензию Центробанка, позволяющую совершать валютные операции. Они не имеют правового доступа к рынку валют, для них понятия Форекс как такового не предусмотрено.
Это свидетельствует о том, что Forex приобретает второстепенное значение. Оно зачастую характеризуется следующими понятиями: игровая организация, брокер, дилинговый центр, торговые терминалы МетаТрейдер 4 и 5, Форекс-кухня и другие. Они заполонили весь интернет. Множество публикаций агитируют людей получать крупный заработок за счет Forex-трейдинга.
Такой Forex является рынком 2-го уровня и на нем ведется торговля не самими валютами, а только информацией о них и их котировках. На этом производном рынке торговля ведется с помощью самого популярного терминала МетаТрейдер.
Форекс-брокеры заключают сделки от своего имени и за свой счет. Они принимают ордера на рост и падение курсов валютных пар, после чего компенсация на депозит трейдера происходит за счет полученной разницы без вывода сделки на межбанковский рынок.
Брокер – это посредник в торговле на бирже. Поскольку Forex – это внебиржевой рынок, брокера на нем быть не может. Отсюда следует вывод, что Форекс-компании используют определение «брокер» незаконно и цель их – лишь привлечь побольше клиентов для игровой деятельности.
Как регулирует Форекс-брокеров ЦБ России
Центробанк РФ все же выдал лицензии некоторым Forex-брокерам, которые имеют организационно-правовую форму Общества с ограниченной ответственностью и являются дочерними банковскими филиалами.
Со стороны Центрального Банка есть много препятствий, предотвращающих распространение таких игровых организаций. К ним относятся требования к трейдерам, связанные с наличием крупного капитала, предупреждения их о потенциальных высоких рисках, ограничения, касающиеся leverage (кредитного плеча).
Зачем Центробанку вообще нужно лицензировать Forex-брокеров? Цель лицензирования – привлечь многочисленных клиентов зарубежных и оффшорных Forex-компаний перейти торговать к российским брокерам.
Чем отличаются российские лицензированные брокеры от оффшорных Forex-компаний
Рассмотрев два существующих понятия (уровня) Forex – банковский и дилерский, на схемах ниже можно заметить, все Форекс-компании (дилерский Forex) делятся на оффшорные зарубежные компании и лицензированных ЦБ РФ брокеров.
Оффшорные объединяют следующие характеристики, способствующие осуществлению мошеннических схем:
- размер плеча 1:100 – 1:2000;
- возможность прямого обмана трейдеров из-за регистрации компании в оффшорных зонах – клиент в случае мошеннических действий не поедет разбираться за океан на какие-либо острова;
- слабое регулирование оффшорных компаний государством, скрытая финансовая отчетность.
Мошенники делятся на агрессивных и умеренных. Первые совершают «холодные» звонки, навязывая себя клиентам и вынуждая их брать кредиты для перевода платежей на их счета. Вторые занимаются привлечением с помощью рекламы в интернете. И агрессивные, и умеренные мошенники умудряются за считанные часы обнулить депозиты трейдеров за счет крупного размера leverage, поскольку из-за него малейшее ценовое колебание способствует срабатыванию приказа Stop Out.
Отечественные брокеры, имеющие лицензию ЦБ РФ, ограничены законодательством в плане величины leverage (1:50). Это немного защищает трейдера от потери всего депозита сразу.
Мошеннические схемы продуманы до мелочей. Оптимизация текстов позволяет им всегда находиться на первых местах в поисковиках. Они копируют их на множестве сайтов, указывая ссылки, которые переводят пользователя с сайта на сайт, маскируясь под экономические и политические новости.
Механизм работы Leverage
В таблице ниже можно увидеть, какую роль играет размер leverage:
По мере увеличения плеча торговля все больше превращается в азартную игру по типу онлайн-казино.
Leverage 1:2000 свидетельствует о том, что на один рубль собственных денежных средств брокер позволяет осуществить сделку на 2000 руб. Причем если стоимость приобретенной валюты пойдет против трейдера, депозит его полностью обнулится из-за сработавшего Stop Out. Но поскольку стоимость ликвидного актива в течение дня колеблется не больше, чем на 0,5 %, вероятность потери с каждой сделки стремительно увеличивается.
Как работает межбанковский Forex и чем он отличается от Forex-кухни
На сегодняшний день брокеры Forex предлагают самые популярные торговые терминалы МетаТрейдер 4 и 5. В исключительных случаях ими пользуются для торговли на Московской бирже, однако, основным терминалом на ней считается QUIK. У многих брокерских компаний Московской биржи есть свои десктопные версии терминалов и браузерные платформы.
На Forex 1-го уровня каждый банк предлагает свою платформу для сделок участников торговли.
Никаких терминалов МетаТрейдер здесь нет, а принцип работы совсем иной. Вместо брокера (дочернего банковского филиала) сделки заключает непосредственно банк с помощью собственного программного обеспечения. На внебиржевом рынке непосредственно банк покупает валюту для трейдера. Из-за крупных объемов сделок работать на нем могут лишь представители среднего/крупного бизнеса. В то время, как в игровых Forex-компаниях минимальный размер депозита может быть равным даже одному доллару.
На внебиржевом рынке терминалы для проведения конверсионных операций отличаются сложным интерфейсом, имеющим защиту с помощью криптографического шифрования. Некоторые банки предоставляют разные терминалы для рынков обоих уровней.
Какой ущерб наносят мошенники Forex-брокеры российским гражданам
Мошенники Forex-брокеры с каждым годом обворовывают все больше и больше российских граждан. Эти потери исчисляются миллиардами рублей.
Интернет заполнен рекламой нескольких самых популярных Forex-брокеров, которые продолжают наносить фатальный ущерб российскому обществу. Они предлагают бесплатное обучение, которое на самом деле направлено на то, чтобы начинающий трейдер потерял все свои деньги. Появляющиеся новые Forex-компании в большинстве случаев создаются именно этими брокерами.
Законопроектов по криминализации мошеннической Forex-деятельности до сих пор не существует и отследить такие действия государству не по силам. Деньги переводятся через международные платежные системы и куда они отправляются дальше – неизвестно, поскольку мошенники используют ложные имена.
Чтобы не попасть на удочку мошенников, выбирайте для торговли фьючерсных лицензионных брокеров.
Профессиональное обучение поможет каждому новичку получать стабильную крупную прибыль и минимизировать количество неудачных сделок. Школа трейдинга STAG не сотрудничает с Форекс-брокерами! Успешный трейдер Алекс Грей откроет секреты успешной торговли, расскажет, что создает движение на рынке и как грамотно инвестировать свои средства.
