Инвесторы, приобретая акции, рассчитывают не только на рост их цены, но и на дивиденды по ним. В сущности, акция – это составляющая бизнеса, приносящая определенный доход, а инвестор – совладелец данного бизнеса, имеющий право на этот доход.
Направление инвестиций на фондовой бирже может с легкостью оттолкнуть начинающего. Многие, столкнувшись с непонятными терминами, бросают идею инвестирования в ценные бумаги на самом старте.
Однако, инвестиции – это совсем не сложно. Есть много стратегий и тактик, способствующих извлечению крупной прибыли с минимальными рисками. Одним из самых элементарных способов получения прибыли от акций являются дивиденды. Рассмотрим, что же нужно для гарантированного их получения.
Дивиденды: определение и классификация
Дивиденды — это составляющая прибыли компании, которая делится между акционерами согласно числу акций, владельцами которых они являются. Однако выплачивают их не все акционерные общества. На сегодняшний день это могут позволить лишь компании-гиганты, такие, как ПАО «Газпром», «Норникель», Intel, Microsoft и прочие. Молодые акционерные общества не платят акционерам дивиденды. Вся их прибыль направлена на модернизацию и рост, а это положительно влияет на рост котировок.
Чтобы лучше понять, что такое дивиденды и как выгоднее вкладывать свой капитал, рассмотрим классификацию по нижеуказанным признакам:
- по периодичности перечислений: многие компании перечисляют дивиденды один раз в год, некоторые – два раза в год или раз в квартал;
- по способу выплат – обычно акционер получает доход в денежном выражении. Иногда производятся выплаты в натуральном выражении в виде имущества, принадлежащего компании. Такие доходы в виде дивидендов допускаются при условии, что это предусмотрено Уставом компании;
- по своему типу акции бывают обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные предназначены для владения предприятием, получения дохода. Они дают право участия в собрании акционеров. Решения об их выплате принимает совет директоров. Привилегированные не дают право голоса на собраниях акционеров, но они приоритетны в плане выплат дивидендов. Если у предприятия финансовые затруднения, акционеры обязательно их получат. Даже если предприятие будет объявлено банкротом или ликвидировано, акционеры получат свою прибыль сразу после погашения долгов. Обыкновенные акционеры в такой ситуации не получат ничего. Условия выплаты привилегированных акций предусмотрены Уставом компании;
- по размеру выплат – выплата может осуществляться постепенно, в течение определенного периода, или единоразово.
Все эти данные уточняются при покупке акций. В крупных акционерных обществах такие сведения для инвесторов представлены на официальном сайте.
Выплаты дивидендов
Перечисляются дивиденды по акциям согласно следующим этапам:
- 1-й этап – Declaration date – представляет собой уведомление о дате и размере перечисления;
- 2-й этап – Date of record – закрытие реестра владельцев акций. Получить прибыль может лишь акционер, указанный в нем, даже в случае, если эти акции будут проданы в последующие дни;
- 3-й этап – Payment date – перечисление прибыли на счета владельцев акций, как правило, в продолжение месяца после закрытия реестра.
Как приобрести акции физическому лицу
Разобравшись, что значит дивиденды, рассмотрим, как купить акции физическому лицу и получать с них прибыль. Торгуют ими на фондовых биржах. Физическое лицо принимать участие в торгах напрямую не может из-за отсутствия доступа. Для этого ему необходимо найти брокера, который будет исполнять роль посредника между продавцом и биржей. Как это сделать? Для этого необходимо выполнить несколько обязательных этапов:
- Выбор брокерской компании – он зависит от вида ценных бумаг, которые вы будете приобретать. Если планируется покупка акций отечественных предприятий, вам подойдет любой брокер, а если вы хотите купить акции зарубежных компаний, необходим брокер, имеющий выход на международный рынок. Лучше выбирать брокерскую компанию, имеющую высокий рейтинг и самые выгодные тарифы. Кроме того, обратите внимание на размер комиссионных и наименьший размер капитала, с которым работает компания-брокер;
- Заключение контракта – сюда входит посещение офиса брокерской фирмы для подписания контракта на предоставление услуг брокера. Процедура быстрая, после которой открывается ваш трейдерский счет для покупки ценных бумаг;
- Покупка ценных бумаг – процесс заключается в перечислении необходимой суммы денежных средств на торговом счету. После этого вы можете выбрать акции с выгодными котировками. Покупка осуществляется в телефонном режиме с помощью специального терминала.
После того, как вы стали акционером, необходимо подождать о принятии решения о перечислении прибыли владельцам акций. Получение дохода без оплаты НДФЛ возможно лишь при открытии личного инвестиционного счета.
Срок перечисления дивидендов
Выплата дивидендов осуществляется согласно регламенту и срокам, установленным действующим законодательством России:
- общество с ограниченной ответственностью перечисляет денежные средства владельцам ценных бумаг не позже двухмесячного срока с момента принятия решения на собрании акционеров. Также срок может быть предусмотрен Уставом предприятия;
- АО перечисляет средства в ином порядке. Дата перечисления устанавливается с момента определения состава акционеров:
- не позже 10 дней для управляющих и держателей акций;
- не позже 25 дней – прочим владельцам ценных бумаг
- АО вправе не осуществлять выплаты в случае банкротства, а также, если размер уставного капитала выше величины чистых активов.
Размер выплат
Начисление дивидендов происходит в размере, установленном политикой компании, а также в соответствии с размером прибыли в текущем периоде. Если компания терпит убытки, естественно, перечислений можно не ждать. Помимо этого, прибыль может быть перенаправлена на развитие бизнеса, например, модернизацию и приобретение нового оборудования, открытие филиалов, в случае, если владельцы компании решит, что это является целесообразным.
Во многих крупных компаниях расчет дивидендов происходит на совете директоров, которые определяют значения, которые не могут быть превышены владельцами ценных бумаг. Прибыльность акций компаний, которые ведут успешную деятельность, составляет до 10 процентов годовых.
Несмотря на то, что величина выплачиваемой прибыли небольшая, она формируется не только из дивидендов, поскольку цена ценных бумаг на фондовом рынке регулярно повышается. Сущность вложения в акции аналогична с открытием долгосрочного депозитного счета, согласно которому каждый год происходит перечисление процентов. Необходимо помнить, что дивиденды – это доход, а все доходы должны облагаться налогом.
Порядок взаиморасчетов
Владельцы ценных бумаг, которые относятся к категории частных лиц, могут получать прибыль любым возможным для них способом.
Денежные средства могут перечисляться на банковскую карту, на текущие счета финансовых учреждений. Также они могут выдаваться наличными в кассе предприятия либо направляться по почте по месту жительства акционера. Если он клиент брокерской компании, то средства могут переводиться исключительно на торговые счета.
Прибыльность по дивидендам
Дивидендная прибыльность акций устанавливается соотношением размера дивидендов на одну ценную бумагу и ее рыночной цены. Учитывается корректировки в процентном отношении, в связи с чем полученная сумма перемножается на 100.
Чем выше цена ценных бумаг, тем меньшей является ее дивидендная прибыльность. Для привилегированных акций размер дивидендов всегда остается неизменным. Сумма устанавливается Уставом компании. Как правило, данная сумма вычисляется в процентном соотношении к чистой прибыли акционерного общества.
Заключение
Извлечение прибыли на дивидендах, разумеется, не единственный источник дохода инвесторов. Возможности консервативной стратегии могут превысить прибыль от дивидендов. И все же, выбирая между депозитным счетом в банке и инвестиционными вложениями в реальный экономический сектор, акции, бесспорно, оказываются в выигрыше.
Стратегия таких инвестиционных вложений в ценные бумаги, как дивиденды, считается отличным помощником для получения стабильного дохода. Вкладывая инвестиции в акции, вы приобретаете право собственности на них. Даже если компания, в которую вы вложили инвестиции, потеряет в рыночной цене, вы всегда сможете получать доход. Если предположить, что акции будут увеличиваться в цене, прибыль в несколько раз превысит депозитные вклады.
Крупные инвесторы знают, что доллар – это не только процент от определенной суммы. В связи с этим, если произошел рост стоимости ценных бумаг на 20 процентов, это замечательно, но получение дополнительных 4 процентов дивидендов – это хорошая прибыль.
Приобретение ценных бумаг с целью получения прибыли от дивидендов в настоящее время является распространенным способом осуществления инвестиционных вложений. Для начинающих неопытных акционеров он не всегда приемлем, поскольку необходимы соответствующие знания и навыки осуществления детального анализа ситуации на рынке. Перед тем, как покупать акции, следует оценить возможности и перспективы данной компании, определить, будет ли она прибыльной в текущем периоде, а также сделать приблизительный прогноз возможности получения дохода от дивидендов.
