Что такое ПАММ счета

ПАММ счет представляет собой инструмент для трейдера, который приобрел популярность за последнее десятилетие. Рассмотрим подробнее, что такое ПАММ счета, принцип их работы, как инвестировать средства в эти счета, а также причины их популярности.

ПАММ счета являются формой валютных счетов, объединенных между собой. Такая система дает возможность трейдеру для выделения средств со своего главного счета на счет управляющего, который имеет соответствующую квалификацию. Управляющий имеет возможность накапливать деньги любого количества инвесторов, в том числе свои средства. Этими деньгами он может пользоваться для ведения торгов на валютном рынке Форекс.

Особенности и принцип работы

Данный инструмент представляет собой особый механизм работы трейдерского счета. С технической точки зрения он делает проще процесс передачи денег для осуществления торговли на валютном рынке в доверительное управление определенному трейдеру. Иначе говоря, это открытый депозит, пополняемый благодаря вложениям инвесторов. Контролирует его брокерская компания, а управляющий при этом может быть только один. Он ведет торговлю на рынке валют с помощью своего капитала и денег инвесторов.

Главная особенность рассматриваемого инструмента заключается в том, что участник торговли осуществляет управление общими финансами. Автоматически торговой системой производится распределение прибыли/убытков между всеми, кто участвует в процессе торговли. При этом средства распределяются пропорционально вложениям каждого инвестора, аналогично паевым инвестиционным фондам. Однако от прибыли вычитается определенный процент, который является комиссией трейдера.

Чтобы разобраться с сутью работы данного инструмента, стоит проанализировать наглядные примеры, учесть некоторые нюансы. Управление им осуществляет только один трейдер, который ведет торговлю на валютном рынке, имеет свою статистику прибыльности. Если инвестора устраивает уровень прибыльности данного трейдера, то можно спокойно инвестировать средства.

У каждого участника торговли есть собственные условия, называемые офертой. По ней предусмотрены условия, на которых распределяется прибыль между инвесторами. В основном, комиссия управляющего составляет 20-50 процентов от прибыли, то есть, если прибыль управляющего за месяц составила 20 процентов, то половина этой суммы принадлежит инвестору, половина — управляющему.

От величины суммы вложений зависит величина полученной суммы средств управляющего, что исключает какие-либо мошеннические действия с его стороны. Здесь все участники заинтересованы в эффективной торговле и получении крупной прибыли.

Вкладывать денежные средства может одновременно несколько человек – их количество не ограничено, а распределение прибыли произойдет автоматически – в зависимости от инвестиций каждого участника. Может с первого взгляда все кажется сложным, однако, на деле все понять довольно просто.

Рассмотрим первый пример: прибыль за месяц составила 20 процентов, согласно оферте, она распределяется таким образом: 60 процентов получает инвестор, а 40 процентов – управляющий. Если инвестор сделал вклад на 1000 $ и получил прибыль на сумму 200 $, то есть 20 процентов, от суммы прибыли он получает 60 процентов, а 40 процентов идет управляющему. Таким образом чистая прибыль инвестора составила 120 $.

Проанализируем еще один пример: вклад инвестора составил 7000 $, а месячная прибыль составила 38 процентов. Согласно оферте, распределение прибыли осуществляется в размере 50/50. Инвестор получил прибыль в размере 2660 $. Инвестор с управляющим получили свою долю по 50 процентов, чистая прибыль инвестора равна 330 $.

Такая схема напоминает ПИФ. Аналогично паевому фонду здесь есть сторона, которая принимает инвестиционные вклады, и неограниченное количество инвесторов. Отличается ПАММ счет от ПИФ тем, что, если в инвестиционном фонде прибыль инвестора в среднем может составлять от 8 до 13 процентов годовых, в первом случае прибыль может достигать от 100 до 140 процентов в год.

Осуществляя анализ ПАММ счетов, можно заметить, что данный сервис значительно отличается от стандартного доверительного управления, поскольку имеет много отличительных особенностей, главной из которых можно назвать тот фактор, что управляющий может самостоятельно вести торговлю собственными деньгами изначально, а также после объединения с инвесторами, при этом у него нет возможности вывести свои средства, кроме прибыли. Данная особенность гарантирует ответственность управляющего перед инвесторами.

Контроль всех счетов осуществляют брокерские компании. Они проводят официальную регистрацию управляющих, исключают обман инвесторов. Кроме того, они предоставляют статистическую информацию по всем действиям и операциям, называемую мониторингом.

Инвестировать средства в ПАММ счет могут все желающие, достаточно только решить, где открыть счет (выбрать брокерскую компанию, предоставляющую такую услугу).

Далее следует выбрать управляющего, объединить свои деньги с его ПАММом. Хороший брокер должен не только предоставлять данные услуги, но также уделять внимание поддержанию сервиса в рабочем состоянии, чтобы его функционирование было комфортным для обеих сторон: для управляющего и для инвесторов.

Действия брокерской компании осуществляются в несколько этапов:

1. Обеспечивать оптимальные условия для управляющих с целью осуществления ими эффективной торговли.
2. Давать возможность всем, кто желает, стать инвесторами, разрешать вносить личные деньги, а также предоставлять возможность вывода с них прибыли и самих инвестиций.
3. Вести учет деятельности инвесторов и управляющего, рассылать отчеты, распределять прибыль, контролировать все процессы в целом.

Как происходит инвестирование

Выяснив, что значит ПАММ счет, следует разобраться, как осуществляется инвестирование. Данный процесс происходит следующим образом:

1. Необходимо зарегистрироваться и открыть лицевой счет на сайте брокерской компании.
2. Внести деньги на депозит.
3. Найти управляющего, руководствуясь рейтингом.
4. Перевести средства с лицевого счета на ПАММ счет участника торговли. После зачисления средств можно начинать торговлю.

Как можно заметить, процесс абсолютно прост, в связи с чем инвестиции в ПАММ счета может вкладывать каждый человек, имеющий хотя бы незначительные денежные запасы и являющийся пользователем сети Интернет. Движение денег можно контролировать с помощью личного кабинета на сайте брокера. Вывод средств из управления осуществляется в любое удобное время, поскольку исполнение заявок происходит ежечасно.

 Какой заработок возможен на таких инвестициях

Поверхностно взглянув, нельзя определить, какую прибыль могут привести инвестиции в ПАММ счета – здесь четких рамок нет. Многое зависит от торговой стратегии, которую применяет участник торговли, при этом доходы могут поступать большими рывками или наоборот едва набегать. В вопросе, как выбрать ПАММ счет, инвесторы-профессионалы не советуют погоню за огромными цифрами от 200 процентов и более, они рекомендуют выбирать счета с устойчивым и умеренным ростом.

Стоит заметить, что наилучшими являются дающие 4-10 процентов ежемесячно. Если перевести это в денежное выражение, вклады по вышеуказанным процентам принесут такую прибыль: инвестиционные вклады на 100 долларов — 4–10 долларов ежемесячной прибыли, 1000 долларов — 40–100 долларов ежемесячно, 10 000 долларов принесут от 400 до 800 долларов ежемесячно. Если реинвестировать средства каждый месяц, к концу года прибыль существенно приумножится.

Выбор ПАММ счета

Чтобы сделать проще процесс выбора рассматриваемого инструмента, брокерская компания дает доступ к рейтингу, который содержит данные о действующих в настоящее время управляющих. Эти сведения представляют собой таблицу сравнения главных показателей каждого из них.

Профессиональный инвестор с легкостью разберется, где перспективный счет, а где наоборот. Начинающим следует придерживаться следующих рекомендаций, которые помогут избежать грубейших ошибок в самом начале инвестирования:

1. История счета позволяет лучше всего выполнить оценку его риска и прибыльности за счет анализа статистики.
2. Классический рейтинг предоставит всю нужную для анализа информацию. О динамике прибыльности свидетельствует средний показатель месячного, квартального, полугодового и годового дохода. Непрерывная прямая линия и отсутствие ярко выраженных пиков говорит о наличии эффективной торговой стратегии и правильном ее использовании.
3. Общая капитализация — значимый фактор, на котором стоит сконцентрироваться перед инвестированием. В этом случае имеется в виду сумма всех инвестиций, то есть, чем больше инвесторов сделали вклады, тем лучше – это свидетельствует о том, что инвесторы полностью доверяют управляющему, который высоко мотивирован.
4. Оферта. При выборе счета много значит тщательное изучение условий оферты, которая включает в себя полный и подробный регламент взаимоотношений управляющего с инвесторами.

Самые главные пункты оферты:

• срок исполнения заявок — временной промежуток, спустя который инвестор имеет возможность вывода прибыли или собственной инвестиции;
• размер комиссионного вознаграждения управляющего.

Как можно заметить, ПАММ счета выгодны как для инвестора, так и для участника торговли, поскольку инвесторы комиссию в размере от 20 до 50 процентов. Главное, что участник торговли получает комиссионные от каждого вкладчика и при сумме вклада, составляющей 100 000 долларов, даже с 50 процентов прибыли он будет иметь около 15 000 — 25 000 долларов одного лишь комиссионного вознаграждения, не учитывая прибыли от собственного капитала. При желании начать торговать самостоятельно, следует выполнить такие действия:

• создать свой аккаунт (пройти регистрацию) у брокерской компании с последующим открытием отдельного счета управляющего;
• настроить аккаунт, заполнив наименование счета, указав размер leverage, минимальный размер вклада и процент комиссионного вознаграждения для инвесторов;
• произвести пополнение счета;
• начать торговлю и извлекать прибыль.

 Положительные стороны и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы ПАММов. Преимуществами можно назвать следующие:

1. Выгода счетов для всех участников: профессиональный трейдер имеет возможность извлекать намного больше прибыли, чем управляя собственным капиталом, а инвестор имеет возможность входа на прибыльный валютный рынок, не имея опыта с незначительными инвестиционными вложениями.
2. Прозрачность торговли. Брокерские компании предоставляют достоверные рейтинги участников торговли, выполняя функции службы независимого мониторинга, в связи с чем любой желающий может знать все об управляющем.
3. Легкий старт – зарегистрироваться в брокерской компании и выбрать управляющего можно за считанные минуты.
4. Гибкость управления инвестиционными вложениями с возможностью свободного вывода инвестиций и прибыли по ним в любое время.
5. Одинаковая ответственность для инвестора и управляющего.
6. Диверсификация рисков с возможностью свободного распределения средств между несколькими счетами.

 Разумеется, есть и минусы, главный из которых заключается в том, что инвестор полностью отвечает за свои инвестиции: управляющий может принести как доход, так и полный убыток. По этой причине не стоит рассчитывать только на одного управляющего, более целесообразным является распределение средств между несколькими ПАММ счетами.

Заключение

ПАММ счета представляют собой легкий вариант получения прибыли без сопутствующих проблем для инвесторов, которые предпочитают работать онлайн. Участники торговли принимают инвестиции и зарабатывают практически без участия инвестора. С максимальной диверсификацией риска можно получить много пользы от данного инструмента и достойное вознаграждение.