Большинство людей, имеющих финансовые сбережения, стремятся их приумножить и найти дополнительный источник прибыли. Инвестирование уже давно не является сферой деятельности, предназначенной для узкого круга лиц. Владельцы крупного капитала выбирают долгосрочное инвестирование. Однако есть категория инвесторов, которые не желают расставаться со своими деньгами на длительный срок. Они выбирают краткосрочное инвестирование.
Это инвестиция свободных средств в проекты, продолжительностью не больше одного года с целью быстрого приумножения капитала.
Прибыльность такого рода сделок варьируется от 3 до 20 процентов годовых. Краткосрочное инвестирование дает возможность сохранить капитал от инфляции и позволяет получить прибыль за сравнительно небольшой период времени. Помимо этого, если происходит скачок цен, капитал инвестора может внезапно увеличиться.
Стандартные сроки инвестирования, обычно, составляют от трех месяцев до года, однако, данный показатель является условным – каждый участник рынка воспринимает понятие «краткосрочность» объективно, по-своему. К примеру, крупные компании, имеющие большой капитал и серьезные финансовые возможности, считают коротким сроком периоды до пяти лет. Частные инвесторы, как правило, ограничиваются несколькими месяцами. Если же инвестор удовлетворен результатом своих инвестиций, он может продлить период их действия и краткосрочные инвестиции перейдут в разряд долгосрочных. Стоит учесть, что величина прибыли от инвестируемых средств непосредственно связана со степенью риска для инвестора.
Какие инструменты используются с целью краткосрочного инвестирования
Для краткосрочного вложения средств можно рассмотреть следующие финансовые инструменты:
- Депозиты банка – достаточно надежный инструмент. Программа страхования депозитных вкладов до 1,4 млн. руб. обеспечивает их гарантированный возврат владельцу, даже если будет признана неплатежеспособность банка. У банковских депозитов есть один минус – низкая прибыльность. При этом во многих банках размер процентов зависит от срока депозита. Чтобы инвестировать капитал по максимальной процентной ставке, придется вложить его на более длительный период.
- Драгметаллы. Для этого инструмента в меньшей мере характерны ценовые колебании, и все же, вероятность падения котировок драгметаллов нельзя исключить полностью. Также нельзя утверждать, что инвестирование в золото имеет стопроцентную доходность. К тому же драгметаллы больше подходят для долгосрочного инвестирования, а не для вложения инвестиций на короткий срок.
- ОФЗ или облигации федерального займа. Государственные облигации являются высоколиквидным инструментом, по этой причине их можно очень быстро продать. Они приносят небольшую прибыль, поэтому сопряжены с минимальными рисками.
- Акции. Цена данного актива может стремительно расти и так же быстро падать. Спрогнозировать, в каком направлении изменится стоимость акций, трудно даже профессиональным финансовым аналитикам. Краткосрочные инвестиции в акции могут принести крупную прибыль, но с такой же вероятностью могут повлечь за собой крупные убытки.
- ПИФ – паевые инвестиционные фонды – позволяют извлечь прибыль уже спустя месяц после вложения в них инвестиций. Продать паи можно в любое время.
- ПАММ-счета. Данный способ вложения капитала представляет собой передачу денежных средств в доверительное управление профессиональному трейдеру за определенный размер комиссионного вознаграждения. На период действия договора инвестор не имеет права распоряжаться капиталом и осуществлять вывод денег со счета.
- Криптовалюта. Инвестирование в данный актив очень рискованное, так как невозможно спрогнозировать, какая криптовалюта со стопроцентной гарантией увеличится в цене, а какая, наоборот, упадет.
- Хайп-проекты. Этот актив из всех перечисленных самый рискованный, он представляет собой классическую финансовую пирамиду. Инвестор получает прибыль за счет инвестиций новых участников. Длительность существования хайп-проектов составляет от нескольких часов до нескольких недель.
Все активы, предназначенные для краткосрочного вложения денег, обладают отличительной особенностью – высокой ликвидностью. В принципе, период владения большей частью перечисленных инструментов, не ограничивается. Однако, если инвестор планирует вложение капитала на краткие сроки, выбранный инструмент должен без проблем продаваться в любой момент. Выбирая вид актива для краткосрочных вложений, важно учитывать возможность перехода на долгосрочное инвестирование.
Доходность от краткосрочных инвестиций
Доходность является основным показателем эффективности инвестиций. Инвестируя капитал в краткосрочные проекты, вкладчик рассчитывает на то, что сможет извлечь крупную прибыль. Инвестиционный потенциал таких вложений действительно высокий, но, в основном, для опытных трейдеров. Начинающим инвесторам, не имеющим необходимого опыта и навыков, не стоит рассчитывать на серьезную прибыль. При благоприятном развитии событий возможен лишь скромный доход.
По правилам фондового рынка самые выгодные краткосрочные инвестиции сопряжены с высокими рисками, причем они возрастают по мере увеличения доходности. По этой причине стоит покупать надежные активы, позволяющие сократить потенциальные убытки и финансовые потери. Это депозиты в банке, облигации федерального займа, золото, паи инвестиционных фондов.
Стоит учесть, что правила фондового рынка не распространяются на криптовалюту, ПАММ-счета и хайп-проекты. Потенциал извлечения прибыли от инвестирования в них существует, однако, он сопоставим с шансом выигрыша в лотерею или казино.
Риски, которые связаны с краткосрочным инвестированием
Если рассматривать короткие инвестиции, то мнения финансовых аналитиков о возможных рисках инвесторов расходятся. Некоторые утверждают, что рыночные изменения, которые могут произойти в течение года, можно легко спрогнозировать. В связи с этим, инвестор может вовремя принять должные меры для предотвращения убытков.
Некоторые эксперты считают, что даже в месячный срок события могут развернуться таким образом, что возврат инвестированного капитала будет невозможным. Или же это займет слишком много времени, пока цены не вернутся к докризисным значениям.
Следует учесть, что вложения с минимальными рисками, обычно, не позволяют получить серьезную прибыль. Лучшие краткосрочные инвестиции – это вложения с большой степенью рисков. Они дают шанс получить крупные деньги, однако, при этом слишком велика вероятность потери капитала.
Заключение
Краткосрочное вложение инвестиций подходит для частных инвесторов и крупных компаний, в том числе государственных с учетом наличия у них свободного капитала.
Начинающим инвесторам следует обращать внимание на инвестиции с минимумом рисков. Высокорисковые активы подходят только для профессионалов.
Рассматриваемые инвестиционные вложения очень популярны из-за сравнительной защищенности капитала и возможности вернуть деньги из оборота в любой момент. Помимо того, период инвестирования дает возможность составить достоверный прогноз и выйти из проекта при наличии рисков.
Главное правильно определиться с видом объекта для вложения инвестиций и проанализировать потенциальную прибыльность – при условии грамотного выбора актива и использования эффективной стратегии инвестор может получать стабильную прибыль с учетом оптимального соотношения между доходностью и рисками.
Выбирая краткосрочное инвестирование, стоит учесть, что они требуют понимания и детального анализа рынка, моментальной реакции на изменения, происходящие на нем. При этом важными условиями являются сохранение хладнокровия и умение не поддаваться паническим настроениям.
Не стоит забывать о важности фундаментального анализа. Чтобы повысить точность прогнозов, а также эффективность и прибыльность торговли, следует руководствоваться фундаментальными факторами, создающими движение цены. Это денежные потоки, настроение участников торговли, оценка соотношения спроса и предложения, взаимодействие финансовых рынков друг с другом и многие другие факторы.
