Мани-менеджмент в трейдинге

На различных биржах торгует большое количество неопытных трейдеров, которые не владеют навыками управления денежными средствами в условиях постоянного хаоса на рынке. Их торговля чаще всего заканчивается потерей капитала и разочарованием в трейдинге. И только некоторые после неудач понимают, что необходимо разработать свою эффективную стратегию и придерживаться определенных правил. Манименеджмент поможет сохранить депозит, научиться торговать с прибылью и грамотно распоряжаться капиталом.

Знание правил манименеджмента заключается в правильном распределении средств, сокращении рисков и приумножении капитала. Это позволяет оставаться в плюсе даже после совершения сделок с убытком.

Именно этими знаниями и умениями отличаются профессиональные трейдеры, применяющие мани менеджмент с целью успешной торговли с устойчивыми результатами. Он представляет собой свод правил, которые минимизируют риски потери средств трейдера. Рассмотрим их подробнее.

Что представляет собой манименеджмент

В действительности, мани менеджмент довольно прост. Он направлен на создание комфортных условий торговли, насколько это может быть возможным, учитывая хаотичность рынка, на защиту депозита от слива. Он создает трейдеру платформу для стабильного профессионального роста.

Известно, что о трейдинге много говорят в негативном ключе. Его плохая репутация обусловлена тем, что в погоне за прибылью многие начинают торговать, не зная элементарных закономерностей рынка, принципов торговли. Новички не понимают сути ситуаций, происходящих на рынке, не уделяют особого внимания самым важным вещам.

Это самая распространенная ошибка начинающих трейдеров. С хаотичностью  рынка можно справиться только с помощью порядка. Трейдер должен корректировать и совершенствовать свою стратегию, грамотно управлять своим капиталом, анализировать сделки.

Управляя рисками, необходимо брать в учет сам риск и возможное вознаграждение за него. Большая часть неопытных трейдеров фокусирует свое внимание лишь на одном из этих факторов. Это приводит к логичному проигрышу. Необходимо уметь соотносить оба фактора, учитывать и процент сделок, совершенных как с прибылью, так и с убытком. Важно поддерживать такое соотношение, которое позволяет прибылью перекрыть убытки.

Мани менеджмент – это умение выжить на рынке, предотвратить риски, которые могут привести к убыткам, и в то же время, обеспечить устойчивую прибыль. И если достичь крупной прибыли не всегда возможно, то предотвращать риски нужно уметь всегда. На этом и основан ключевой принцип манименеджмента – трейдеры сливают депозит по причине того, что нарушают основное правило – ставят все свои средства на депозите на одну сделку.

А к настоящему краху в трейдинге приводит попытка компенсации крупных убытков одним махом.

Существует одна схема, которая действительно работает. Она позволяет минимизировать риски и наращивать прибыль. Схема заключается в определении оптимального объема сделки, а также допустимой суммы убытков на одну сделку. Трейдер должен уметь анализировать и оценивать потенциал сделки, приблизительное отношение риска к прибыли. Он должен разработать решение, связанное с ограничением риска, и применять его на постоянной основе.

Ошибки трейдера и к чему они могут привести

1. Слишком эмоциональная торговля. Эмоции, вызванные крупной прибылью, или отчаяние при получении убытков, в одинаковой мере приводят к потере бдительности. Трейдер может увеличивать размеры сделок вплоть до полной потери депозита.
2. Торги с крупными суммами, превышающими 25 процентов от всего депозита. На самом деле все просто. Если убыток составил 10 процентов, необходимо сделать не менее 12 процентов прибыли, позволяющей перекрыть убытки и вывести торговлю в плюс. Если убыток составил 25 процентов, необходимо сделать не менее 30 процентов прибыли. Далее ситуация становится более критичной – при убытках 40 процентов вероятность того, что трейдер сможет получить 70 процентов прибыли, ничтожно мала. Если участник торговли слил половину депозита, он должен извлечь 100 процентов прибыли, чтобы выйти по крайней мере в ноль. Риск заключается в том, что при увеличении убытков в арифметической прогрессии происходит рост прибыли, необходимой для перекрытия убытков, в геометрической прогрессии.
3. Вывод на биржу всех денег, имеющихся на депозите. Как правило, это приводит к тому, что трейдер может не остановиться вовремя. Кроме того, нет стопроцентной гарантии, что не произойдет взлом биржи и трейдер потеряет все деньги.
4. Поиск «грааля». Большинство неопытных трейдеров заведомо обрекают себя на провал, полагая, что существует стратегия, которая может принести 90-100 процентов прибыли. Таких стратегий нет. Профессиональные трейдеры пользуются стратегиями, которые могут принести максимум 70 процентов. По этой причине трейдеры годами пытаются найти «грааль», в то время как профессионалы спокойно получают стабильную прибыль.

Правила манименеджмента

Исходя из вышеуказанного, следует сделать вывод, что без соблюдения основных правил биржевой торговли трейдер может стать легкой добычей мошенников-брокеров. Стоит отметить, что мани менеджмент Форекс и мани менеджмент на фондовом рынке имеет одинаковый принцип, поскольку правила универсальны для всех финансовых рынках.

1. Не рекомендуется хранить весь депозит в одной брокерской конторе. Лучше выбрать нескольких брокеров, причем важно сделать это грамотно, чтобы не попасть на мошенников и не потерять весь свой капитал. Однако даже у добросовестных брокеров могут произойти непредвиденные ситуации, за счет которых трейдер может потерять все деньги, хранившиеся на депозите. Чтобы предотвратить это, рекомендуется разделить сумму и открыть несколько депозитов в разных брокерских компаниях. И тогда возможные убытки у одного брокера перекроет полученная прибыль у других.
2. Необходимо использовать сразу несколько разных стратегий и грамотно сочетать их. Трейдер не обязательно должен быть «универсальным солдатом», однако, лучше выработать привычку использовать сразу несколько активов. Торговля с единственным активом может быть невыгодна в связи с возможным резким изменением рыночной волатильности. В результате торговый инструмент, который еще вчера был тщательно изучен, сегодня принесет лишь одни убытки. Трейдер, торгующий на Форекс, должен иметь навыки лавирования между несколькими парами валют с целью диверсификации рисков.
3. Любая стратегия может принести прибыль в умелых руках. Неопытные трейдеры часто задаются вопросом, какая стратегия отличается максимальной прибыльностью и надежностью. На самом деле каждая стратегия может быть эффективной, если она подходит трейдеру по его характеру, психологическим особенностям, достаточно хорошо отработана и дает возможность получать хоть и не большой, но стабильный доход. Однако привязываться к одной стратегии не рекомендуется, поскольку рынок отличается своей изменчивостью. Если сегодня стратегия была прибыльной, неизвестно какой она будет завтра. Используя две-три стратегии, трейдер становится менее уязвимым. Он может использовать их на одном и на нескольких депозитах.
4. Не допускается выход убытков за ранее обозначенные пределы. Ни в коем случае не стоит отыгрываться при совершении убыточных сделок. Необходимо уметь контролировать свои эмоции и заранее определять предельно допустимые убытки на одну сделку, в течения дня, недели или месяца. Начинающий трейдер должен уметь прекратить торговлю после трех сделках подряд, совершенных с убытком. Профессиональному трейдеру можно позволить и больше, однако, строго в ограниченных им пределах.
5. Не стоит заходить в торговый терминал без четко обозначенной цели. Просто получить прибыль – это не цель. Если трейдер хочет просто заработать, в течение одного торгового дня он может несколько раз совершить прибыльную сделку, а потом получить намного большие убытки, даже не заметив этого. Трейдер должен четко определить, какую сумму он планирует сегодня заработать. Она должна быть адекватной. Если к обеду запланированная сумма получена, не стоит продолжать сидеть у монитора.

Торговля на валютном, фондовом рынке, на бинарных опционах и при использовании скальпирующих стратегий должна быть относительно защищенной. Трейдер должен соблюдать следующие пункты:

1. Необходимо рассчитывать оптимальный уровень Stop Loss и Take Profit не в сумме, а в процентах, поскольку неизвестно заранее, как будет двигаться цена валютных пар и какая ситуация будет происходить на рынке.
2. Важно следить за риском просадки депозита, он должен составлять приблизительно 5 процентов.

Необходимо применять динамический Stop Loss. При движении цены вверх стоп-приказ можно передвинуть на соответствующее число пунктов. При движении цены вниз Stop Loss столкнется с обновленным уровнем, тогда убытки будут гораздо меньше.

3. Важно разумное использование кредитного плеча. Достаточный размер плеча – 1:100. Если брокерская компания предлагает больший размер, лучше отказаться от такого предложения. Полученная сумма кредитного плеча и так будет превышать размер депозита в сто раз, в связи с чем рисковать не стоит.
4. Не рекомендуется совершать одновременно более пяти сделок, поскольку за ними сложно следить физически, поэтому трейдер может слить весь депозит.
5. Важен грамотный подход к выбору валютных пар. Следует выбирать относительно спокойные и предсказуемые активы. Категорически не рекомендуется выбирать экзотические пары.
6. Следует осуществлять регулярный вывод средств с биржи. Это позволит отчетливо видеть полученную прибыль и понимать, что стратегия выбрана правильно.
7. Если трейдер не подготовлен морально и не готов с финансовой точки зрения к крупным сделкам, не стоит их совершать.
8. Необходимо учитывать удобный режим торговли, не торговать в ночное время, если комфортнее торговать в дневное.

Заключение

Чтобы правильно составить свою систему мани менеджмента, достаточно придерживаться правил и вычислить оптимальные размеры убытков и запланированного дохода. Это может оказаться сложным, однако, задача упростится при своевременном отслеживании малейших отклонений от плана и возврате на исходную позицию. Чем правила проще, тем проще их соблюдение.

Независимо от того, на каком финансовом рынке и с каким инструментом торгует трейдер, для прибыльности и эффективности торговли необходимо ориентироваться на методы фундаментального анализа. Это связано с тем, что они исследуют факторы, создающие колебания котировок на рынке. К таким факторам можно отнести состояние равновесия спроса и предложения, денежные потоки, настроение остальных участников торгов, взаимосвязь финансовых рынков между собой и прочие.